Forex trgovanje jeste vrlo kompleksan posao kao savremen način investiranja, ali istovremeno i veoma jednostavan zahvaljujući sofisticiranom radnom okruženju. Spoj jednostavnog i složenog u obavljanju posla zapravo teži pomirenju oprečnih stavova u procesu donošenja investicione odluke. Jednostavnost u Forex trgovanju se prvenstveno ogleda u vrlo funkcionalnoj elektronskoj platformi za rad što trejderima omogućuje konformnost u radu. Sa druge strane, kompleksnost Forex trgovanja obuhvata sve aspekte analize kao podrazumevano za svaki pojedinačni trejd, ali i ukupnog poslovanja. Veliki broj trejdera je pod utiskom koji pruža prilagodljiv vizuelni utisak elektronske platforme za trgovanje (praktično se sve odvija pred očima posmatrača) lako poveruje da je tehnički aspekt analize najznačajniji. Tehnički prikaz u vidu opipljivog grafikona jeste neposredan informativno-komunikacijski kontakt trejdera sa globalnim tržištem koji ga neodoljivo impresionira. Ali, ako se uzme u obzir priroda funkcionisanja Forex tržišta (volatilnost, osetljivost na složene uticaje itd.) treba računati na raznolikost tržišnih uslova koje može da prati isključivo sveukupna analiza (fundamentalna, tehnička i psihološka) bez davanja prednosti jednom aspektu. Već samo zauzimanje stava o izolovanoj tehničkoj analizi kao dovoljnom ili najboljem izboru u Forex trgovanju predstavlja manjkavost i stvara neadekvatan pristup. Problem izolovanog tehničkog aspekta u analizi ima objektivne i subjektivne razloge jer se u suštini uzajamno isključuju njena dva kritička stava iako međusobno vrlo uputna. Objektivnost tehničke analize dovedena je u pitanje činjenicom da ne postoji pravilo koje može da matematički kvantifikuje grafičke obrasce (chart pattern) već da je objektivnost svake takve formacije, kao uostalom i celokupna tehnička analiza, ograničena u okviru subjektivne sposobnosti trejdera da uočava i pravilno interpretira. Sa druge strane, kritika subjektivnog stava u tehničkoj analizi ogleda se u potpuno nerealnom očekivanju da svi učesnici tržišta podjednako reaguju na određene “očite” grafičke pokazatelje ili sl. Ono što je sigurno tačno i predstavlja polaznu osnovu svake analize jeste činjenica da tržišni trendovi podležu zakonima ponude i tražnje. Tehnički analitičari su samo jedan od segmenata koji uslovno utiču na kretanje tržišta. Dakle, njihove odluke zasnovane samo na tehničkim pokazateljima bi mogle imati nešto veću uticajnu snagu na tržišna kretanja ako bi svi oni odreagovali jednako u isto vreme. Takva pretpostavka je jasno preterano optimistična bez realne potpore što prirodno upućuje na zaključak da samo aktivnost kupovine ili prodaje ne može biti dovoljno jak faktor ako nije komparativan sa stanovišta fundamentalne analize. Štaviše, uzročno-posledični faktori koji deluju najidealnije se opisuju kroz psihološki domen čineći tako jedinstvenu i sveobuhvatnu osnovu praćenja tržišnog kretanja.
Forex
Suština profita u Forex biznisu
Najbogatiji i najuspešniji poslovni ljudi u svetu često ističu jednostavnost kao način investiranja u profitabilne poslove što za rezultat ima mnogostruku isplativost. Vodeći poslovi u svetu koji se bave investicijama su svakako berzanski poslovi koji su zahvaljujući osavremenjavanju društva postali vrlo dostupni, ne samo krupnim ulagačima već i svim preduzetnim ljudima čiji su afiniteti usmereni prema investicijama. Poslovi koji sa potrebnim relativno malim ulaganjem, od samo nekoliko stotina eura, mogu ostvariti dobit od više desetina hiljada eura, svakako da spadaju u vrlo primamljive, pre svega zbog činjenice da je to dobra zarada, ali i zbog količine truda i vremena potrebnih da se ostvari profit. Ni jedan posao na svetu nije u mogućnosti da obezbedi mnogostruku zaradu sa manje uloženog novca i za kraće vreme koje je potrebno za realizaciju poslovne, odnosno finansijske transakcije nego investiranje. Forex biznis iziskuje mali početni kapital (najčešće 100 do 500 eura) bez dodatnih troškova poslovanja, obavlja se jednostavnim učešćem na svetskom finansijskom tržištu kome se pristupa sa vlastitog računara iz svog doma. Rad na savremenoj elektronskoj platformi obezbeđuje izvršenje promptne poslovne transakcije za vreme koje se meri u minutima, uz stručnu podršku Forex brokera, pruža mogućnost da se ostvari profit i sve to, kao sasvim realna stvar. Na Forex-u se trguje akcijama velikih kompanija, instrumentima kao što su zlato, srebro, sirova nafta, valute i drugim investicionim instrumentima, a sve to prema afinitetu trejdera koji organizuje svoje radno vreme na fleksibilan način. Jedan od najpoznatijih i najbogatijih investitora današnjice, Warren Buffett je sa uloženih prvih hiljadu dolara na berzi akcija ostvario profit od oko pet miliona dolara. Sledeći dosledno osnovna pravila investiranja uspeo je da njegov kapital danas beleži cifru od više milijardi dolara, što ne samo da je primer kako da se ostvari profit, već je praktično pokazatelj da je investiranje u ovakvu vrstu posla pravi put ka najvišoj lestvici zarade u svetu biznisa. Ono što u svom poslovanju gospodin Buffett obično ističe je jednostavnost u donošenju poslovnih odluka kao svoju osnovnu strategiju poslovanja. U Forex biznisu kao načinu investiranja to praktično označava stil načina života i rada na polju globalnih finansija gde milioni nezavisnih ulagača učestvuje investirajući, dakle, uz zadovoljavajuću likvidnost tržišta. Volatilno Forex tržište pruža mogućnost neograničenih okvira za profitabilan biznis koji je najdelotvorniji na principima jednostavnosti strategije poslovanja. Ipak, jednostavnost poslovanja na Forex-u se ne ogleda samo u prednosti radnog okruženja koje omogućuje sofisticirana platforma i fleksibilno radno vreme već usvojena strategija trgovanja. Strateški pristup poslu Forex trejdera rezultira jednostavnošću investicionih odluka. Forex biznis praktično ne poznaje granice profitabilnosti pod uslovom da trejder na jednostavan način spovodi strategiju poslovanja, a strategija predstavlja način razmišljanja, donošanja odluka i upravljanja realizacijom investicije. Uspešnost gospodina Baffett-a svakako nije ostala samo na pomisli da investicija od hiljadu dolara može doneti milione i milijarde, ali je bazirana na potencijalu profita bez ograničenja od strateškog investitanja. Put do cilja je jednako važan kao i cilj. Mnogi ljudi koji pogode cilj promaše su sve „ostalo“!
Regulatorskao telo – FINRA
Globalno finansijsko tržište je regulisano od strane nekoliko vodećih regulatorskih tela u svetu među kojima je FINRA u fokusu zaslugom svog uticaja. Za Forex trejdere je značajno da imaju pojam o delovanju regulatorskih tela i da znaju na koji način mogu proveriti poslovanje svog izabranog brokera. Osim toga, treba naglasiti da svaki ozbiljan broker transparentno naglašava svoju registraciju (licenca i dr.) sa naznakom regulatroskog tela pod čijim okriljem pruža usluge klijentima i obavlja svoje poslovanje. FINRA je regulatorsko telo za finansijsku industriju, deluje kao nezavisna organizacija sa sedištem u SAD-u. Jedno je od najvećih finasijskih regulatorskih tela, kontroliše poslovanje oko 5000 brokerskih kuća kojima je prethodno odobrila rad. Osnovni zadatak FINRA-e je sprovođenje propisa u cilju zaštite investitora i osiguravanje funkcionisanja tržišta bez protivzakonskih radnji. Taj uticaj se odnosi, kako na sam tok tržišnih transakcija tako i na poslove marketinga, marže i drugih vitalnih postupanja od strane brokera i drugih učesnika tržišta. Istorijski gledano, FINRA je osnovana 2007. godine kao rezultat spajanja Nacionalnog udruženja trgovaca i regulatorskog odbora berze u NewYork-u. Glavni razlog osnivanja FINRA-e koja se u početku identifikovala kao regulatorsko telo za vrednosne papire (SIRA) je smanjenje troškova i izbegavanje preklapanja propisa u cilju efikasnije zaštite trgovaca investitora, brokera i dr. U tom smislu, uloga FINRA-e obuhvala radne procese registracije i setrifikaciju članova, arbitražu i zaštitu ulagača, osiguravanje pravedne i transparentne prakse uz sprovođenje pravila oglašavanja i izveštavanja o trgovini kao i istraživanje o pitanjima koja uključuju kripto valute. FINRA ima pravo da obnovi i diskvalifikuje licence za rad na način praćenja istrorije podataka i zahteve revizije poslovanja po potrebi. Ono što je možda najznačajnije za Forex trejdere svakako su ključna pravila i propisi FINRA-e u vezi sa poslovanjem Market maker-ima. Kljična pravila podrazumevaju sledeće:
– Pravilo održivosti – (brokeri imaju obavezu da obavljaju transakcije vrednosnih papira na način koji odgovara samo određenom pojedincu i usklađen sa odgovarajućim revizijama;
– Pravilo o najboljem izvršenju – (fokus je na zaštiti investitora uz zahtev da transakcije brokerskih poslova budu takve da u najvećoj meri pomažu potrošaču;
– Pravilo plaćanja naknade članstva – (cilj pravila je upravljanje praksom članova FINRA koji učestvuju u aktivnostima za nadoknadu sredstava od institucija koje primaju sredstva od vlade tj. u odnosu na investicione savetnike i sl.
– Kontrola vanposlovnih interesa – (cilj pravila je očuvanje istorije transakcija vrednosnih papira da bi se izbegao sukob interesa i sl.
Uvidom u navedena pravila poslovanja kao i ukupnih aktivnosti FINRA-e jasno se zaključuje da su u pitanju stroge regulative koje ovo telo sprovodi što dalje predstavlja garant poslovanja po zakonskim normama svih njegovih članova.
Prednost investiranja na Forex Market-u
Investiranje danas više nije tako nedostižan i dalek pojam kao što je to bio tokom godina prošlog veka. Nova era je donela sa sobom, pored opšteg društvenog napretka, tehničko-tehnoloških inovacija i neke dobre novosti na polju savremenog poslovanja. Forex trgovanje je svakako jedna od njih jer suštinski predstavlja mogućnost investiranja na najvećem finansijskom svetskom tržištu koje je danas dostupno širokom društvenom auditorijumu. Moglo bi se reći, kao najznačajnija vest u poslovnom svetu svakako je odjeknula mogućnost investiranja na tržištu novca koja je ne samo dostupna svakom, već je donela sa sobom niz prednosti u odnosu na mnoge investicione projekte. Svi investicioni projekti (investicije) se u najširem smislu gledano, mogu svrstati na proizvodne i potrošne investicije. One mogu imati makro i mikro aspekt, a manifestuju se kao kupovina bilo koje aktive (imovine) sa ciljem da se ostvari određena dobit. Na mikro nivou, svako upravljanje investicijama ima za cilj da se ograničeni kapital namenjen investiranju alocira u optimalne svrhe da bi se maksimizirlo ostvarenje viših ekonomskih ciljeva (profit ili zarada). Važno je istaći da se sve više pored investiranja u projekte, poslovne poduhvate raznih vrsta, neangažovani (slobodni) kapital vrlo unosno investira u vrednosne papire finansijskog tržišta, tako da investicije plasirane na berzama bivaju sve popularnije, a naroćiti s početka 21-og veka.
Tako je berza novca (Forex Market) dobila na svom ogronmom publicitetu zahvaljujući svojevrsnom portfoliu kojim se na jednostavan način omogućava višestruka dobit u odnosu na uloženi kapital uz minimalne troškove poslovanja. Investiranje na Forex Market-u ima očigledne prednosti prema mnogim dugim investicionim poduhvatima, pre svega, sa gledišta investicione analize i rangiranja investicionih projekata. Trgovanje na Forex-u spada u nezavine investicione projekte gde projekti međusobno ne konkurišu jedan drugome i gde izbor jednog projekta nužno ne isključuje druge investicione projekte. U konkretnom slučaju, izbor investicionog instrumenta (valutni parovi) gotovo da nije podložan disproporciji u pogledu međusobne zavisnosti investicionih projekata (pojedinačni trejdovi), a to na svojstven način odbacuje mogućnosti lošeg ishoda investiranja. Osim navedenog, posebna prednost investiranja na Forex-u svakako se ogleda u umanjenim troškovima poslovanja koji se, šta više, mogu preduprediti na razne načine i kontrolisati dobrom projekcijom svakog pojedinačnog trejda u skladu sa principima koji uključuju kontrolu rizika (Risk Management). Dakle, Forex trgovanje kao investicioni projekat vrlo je primamljivo i za pojedince i za pravne subjekte, bez razlike, tim pre što svi učesnici Forex Market-a posluju pod istim tržišnim uslovima bez vremenskih i bilo kakvih drugih ograničenja i razlika.
Forex trejder je – Profesionalac
Najveća i najučestalija greška trejdera na Forex-u je trgovanje bez ikakvog prethodnog znanja i iskustva u poslovima investiranja. Statistički podaci koji pokazuju da oko 85 posto trejdera posluje sa gubicima, takođe, pružaju uvid u situaciju da većina onih koji nemaju uspeha na Forex-u, istovremeno ne poseduju ni neophodne veštine u trgovanju. Na suprotnoj strani, trejderi koji ubiraju plodove svog profesionlnog rada značajno uvećavajući svoj kapital, predstavljaju tek 15 posto ukupnog broja učesnika na najvećem finansijskom tržištu na svetu. Znanje protiv neznanja sa surovim epilogom zaista se grubo ispoljava, bez presedana, na globalnoj finansijskoj utakmici. Investicioni poslovi u koje spada trgovanje na Forex-u ne mogu se ni zamisliti po scenariju amaterskog pristupa radu, tako da je irelevantno i govoriti o otvaranju trgovinskog računa sa realnim novcem ukoliko trejder nije prethodno edukovan za tako ozbiljan posao. Takođe, nema nikakvog smisla govoriti o trgovanju bez znanja i veština jer danas postoji bezbroj načina (seminari, škole i kursevi, webinari itd.) da se svako ko je zainteresovan za Forex trgovanje adekvatno informiše, nauči neophodno i upotpunosti osposobi za posao trejdera. Poseban kuriozitet predstavlja i činjenica da je većina programa edukacije potpuno besplatna, dobro organizovana, a povrh svega, tokom čitavog procesa trgovanja obezbeđena je profesionalna podrška od strane Forex brokera posredstvom koga se obavljaja poslovanje na Forex-u (analize, administracija, tehnička potpora i sl.). Dakle, u Forex trgovanju nema mesta za trgovca amatera ukoliko je cilj ostvarenje profita, već svaki trejder mora težiti da postane profesionalac. Šta više, što pre to shvati i uspe da to ostvari, tim pre će uspeti da se pridruži uspešnoj družini „15 posto“, a uprotivnom može linijom manjeg otpora tavoriti u skupini „85 posto“ koju čine prosečni i neuspešni trejderi, a sve to do potpunog gubitka kapitala.
Forex trgovanje zahteva isključivo profesionalan pristup u radu, ne trpi nikakve proizvoljne poslovne odluke, iziskuje disciplinu i doslednost u sprovođenju određene metodologije i sl. Međutim, poslovne aktivnosti na Forex Market-u pružaju širok dijapazon profesionalnih mogućnosti koje individua bira prema sopstvenom afinitetu i psihofizičkim sposobnostima, pa u tom smislu, svako može samoinicijativno da se opredeljuje za posao kojim želi da se bavi.. Ali, kada jednom odredi oblast rada na Forex-u, treba predano da se posveti poslu da postane profesionalac. Svaštarenje na Forex Market-u je još jedna velika greška mnogih koja i nije tako retka. Svaki trejder profesionalac treba da zna prioritete u poslovanju, ali i sopstvene kapacitete za ostvarenje postavljenih ciljeva trgovanja. Shodno tome se profiliše i stil trgovca, ali i usvaja strategija u poslovanju. Neki trejderi imaju sposobnosti da su dobri analitičari tržišta, ali ukoliko to nisu, u svojoj strategiji rada usvojiće analitičke metode koje su im lako dostupne i svrsishodne. Treba napomenuti i da postoje izvrsni analitičari grafikona, fantastični predavači edukativnih programskih sadržaja, programeri odličnih trgovinskih sistema i drugi uspešni profesionalci koji rade u oblasti Forex investiranja, ali nisu trejderi. Čitav niz profesionalnih zanimanja bitiše u oblasti poslovanja Forex Market-a dok je zanimanje Forex trejder samo jedan od profesionalnih poziva. Dakle, pored znanja i usvajanja određenih veština za trgovanje na Forex-u neophodno je preispitivanje predispozicija za bavljenje poslom trejdera koje mora biti isključivo u donošenju konačne odluke – biti trejder ili ne. U svakom slučaju, šta god da odaberete, put do uspeha je samo jedan – budite profesionalac! Druga varijanta ne postoji.
Kako investirati – Prva ili poslednja lekcija?
Forex trgovanje jeste posao investiranja i tako se treba odnositi prema toj vrsti delatosti. Za neke je ova rečenica kruna svega što se događa u Forex trgovanju ili nas možda ipak vraća na sam početak?! Elem, mnogi programi edukacije tek u svojim lekcijama zrelijeg poznavanja Forex-a obrađuju teme poput Risk control, Money management (Kontrola rizika, Upravljanje novcem) dok u najranijoj fazi upoznavanja sa Forex trgovanjem uglavnom ne sadrže elemente koji se odnose na investicije i upravljanje investicijama. Tako se često događa da se „nestrpljivi“ trejderi najpre nađu „u vodama velikih investicija“ što svakako jeste globalno finansijsko tržište, a tek onda počinju da shvataju da je Forex trgovanje posao poput svih ostalih investicionih poduhvata. Prve lekcije najčešće nose naslov – Šta je Forex?…a pod tim se najčešće podrazumevaju opšte informacije o načinu funkcionisanja Forex Market-a, objašnjenja manipulativnih operacija na elektronskoj platformi i slične trivijalne stvari. Ali, ni reči o investicijama, kojima se prosor u literaturi pronalazi, kao post festum, tek u tzv. naprednim nivoima edukacije. Tako mnogi trejderi koji nikada ranije nisu imali priliku da se sretnu sa poslovima investiranja, čak potpuno racionalno, ostavljaju pitanje investiranja za neko svoje zrelije doba, posle savladavanja osnova Forex-a, ako do njega ikada i dođe. Dakle, sve ukazuje da ima potrebe da se vratimo na početak! Kao prvo, ukoliko uopšte želimo da se profesionalno bavimo Forex trgovanjem to automatski znači da želimo da investiramo.
Forex trejder jeste investitor koji novcem kupuje novac i bez obzira na veličinu kapitala kojom raspolaže, on svakako obavlja investicione poslove. Svi učesnici Forex Market-a imaju svoje mesto „na tržišnoj utakmici“ pod jednakim tržišnim okolnostima, bez vremenskih i bilo kakvih drugih ograničenja ili razlika, bilo da su veliki investicioni fondovi, bogati pojedinci, mali špekulanti i dr. Shodno tome, prva lekcija treba da svakog trejdera nauči da je svaka trgovinska transakcija koju obavi na Forex-u investicija dela kapitala sa njegovog trgovinskog računa u cilju pribavljanja određenog profita. Drugim rečima, svaki ulazak u trgovinsku poziciju, svaki klik za otvaranje Buy ili Sell pozicije jeste završni potez investicione odluke. Da, završni potez! Ili bi bar tako trebalo da bude. Donošenje investicione odluke je kompleksan zadatak u Forex trgovanju i treba shvatiti da se to apsolutno događa svaki, ali baš svaki put, kada kliknemo na opciju Open position ili New order, već kako god da se zvalo. Osim toga, donošenju odluke o prodaji ili kupovini na valutnom paru svakao uvek treba da predhodi detaljna tržišna analiza iz čega prirodno sledi da investiciona odluka treba da se oslanja na zbir svih raspoloživih resursa. Suština svake investicije leži u činjenici da sama po sebi ne donosi automatski profit već da svoje opravdanje i egzistenciju pronalazi u ostvarivanju određenih posdtignuća i unapređenja svojih pozicija na tržištu. Zato, svaki trejder treba da, pre nego što uopšte počne da trguje na Forex-u dobro izuči lekciju o investicijama i investiranju, bilo da je ona po redosledu prva ili poslednja u njegovom ličnom programskom planu edukacije.